新加坡銀行具備專業的全權委託及投資組合諮詢管理經驗，協助超高淨值人士獲得稅務減免資格
新加坡銀行今日宣佈，隆重推出新加坡銀行家族辦公室賦能平台。這項全新方案專為尋求新加坡專業財富管理服務的超高淨值人士量身定制。 客戶無需專門設立、營運單一家族辦公室，亦可享有其主要優勢，獲得專業投資觀點以及稅收優惠資格。
透過家族辦公室賦能平台，新加坡銀行將作為客戶投資實體的基金管理人，在符合條件的情況下，享有《1947年所得稅法案》13O或13U稅收優惠條款中，類似於單一家族辦公室的稅收減免待遇。 此投資實體中的基金最低資產管理規模不得少於2千萬美元，由本行全權委託投資組合管理 (DPM) 或投資組合管理諮詢 (APM) 專業團隊管理。
家族辦公室所面臨的挑戰日益嚴峻，新加坡銀行家族辦公室賦能平台此時推出恰逢其時。 根據2024年麥肯錫報告1，亞太區家族辦公室正面臨五大挑戰，包括營運成本上升以及對科技驅動平台的需求愈加迫切。
本行的DPM和APM團隊在投資組合構建及投資管理方面經驗豐富、業績卓越，尤以亞洲市場投資和多元資產投資組合管理見長。 截至2025年6月，本行亞洲股票投資組合年初至今回報率為14.2%。新加坡股票投資組合則錄得12.6%漲幅， 過去五年的年回報率達12.7%，優於參考指數。 本行於2023年推出ESG旗艦委託投資，兩年內便實現超過20%的年化回報率。 團隊中投資組合經理的平均從業經驗超過15年。
投資組合管理團隊將根據客戶的具體情況、風險偏好及目標，度身訂造投資管理策略。 同時還將結合本行新發佈的戰略性資產配置框架 (SAA) ，以建立長期穩健的投資組合，應對市場不確定性，實現更穩定的回報。
超高淨值客戶亦將獲享新加坡銀行的全套資源與專業支持，全方位拓展財富、傳承家業， 包括財富規劃及信託服務。 若有需要，客戶將來亦可靈活轉換至單一家庭辦公室架構。
超高淨值客戶群體是本行的戰略重點關注對象。 2024年，這一客群的資產管理規模實現了按年雙位數的年增長率， 而客戶淨資產則達到2.5億美元及以上。
新加坡銀行金融機構業務、家族辦公室及財富諮詢部環球總監林良源表示：「超高淨值人士一向追求財富管理的專業化，亦有不少人士正在探索除單一家族辦公室外的不同方案。」 由於設立家族辦公室的營運成本高昂，加上吸引投資人才競爭激烈，他們亦開始考慮更高效的解決方案。
「為應對這些挑戰，我們打造了家族辦公室賦能平台，透過專業投資組合管理團隊協助客戶管理資產，享受稅收優惠，同時結合本行完善的財富管理生態，獲取最優解決方案。」 我們認為，這個方案比設立單一家族辦公室更全面，成本效益亦更高。
1https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/asia-pacifics-family-office-boom-opportunity-knocks
