新加坡銀行攜手全球領先的金融科技公司iCapital[1]，推出專為其金融中介合作夥伴（即獨立資產管理人）而設的另類投資數碼平台——FIM Alternatives Select。此舉措將有助新加坡銀行實現在2024年至2026年間將金融中介機構、家族辦公室和財富諮詢業務的資產管理規模擴大五成的目標。
iCapital是一家業界領先的金融科技公司，通過其技術平台為財富管理者、其顧問和客戶聯繫對沖基金、私募股權公司和其他另類資產管理人。截至2024年9月，通過iCapital平台投資的資產已超過2,000億美元。該平台為投資者提供來自600多家資產管理公司的逾1,600隻基金，當中全球知名的另類投資管理公司亦通過iCapital的平台分銷基金。
在亞洲，資產管理公司和投資方案平台如 iCapital，通過私人銀行向金融中介機構、超高和高資產淨值人士提供另類投資方案，從而在覆蓋範圍和效率方面獲得規模經濟效益。私人銀行一般每年會銷售二至六隻另類基金。
KKR、凱雷集團和阿波羅等資產管理公司將透過 FIM Alternatives Select提供近 30隻基金，未來還會增加更多基金。新加坡銀行是亞洲首家為金融中介機構提供此類大型平台的私人銀行。此等基金涵蓋廣泛的投資策略、結構、行業和地域，讓新加坡銀行能滿足金融中介夥伴及其客戶不同的投資觀點和需求。
同時，FIM Alternatives Select將透過iCapital提供的盡職調查報告和工具為新加坡銀行的金融中介合作夥伴提供服務，並通過科技平台來評估和獲得一系列經過精心篩選的另類投資機會。金融中介機構在平台的強大支援下，能夠提供全面的投資建議，並建立包括私募股權、私募信貸、實物資產和對沖基金在內的多元化投資組合，從而滿足其高淨值和超高淨值客戶的投資目標。平台還提供投資後的監察工具，如基金報告和業績更新，方便金融中介機構監察持倉。
隨著投資者尋求將投資組合多元化並降低風險，賺取更穩定的收入和回報，他們對另類投資的興趣正在上升。根據私募資本數據庫供應商Preqin的數據，全球另類投資行業所管理的資產規模預計由2023年底的16.8萬億美元，大增至2030年的超過30萬億美元。值得注意的是，新加坡銀行在另類投資領域增長勢頭強勁。截至2024年9月，金融中介部門的投資資產按年增長接近三成。
金融中介部門是新加坡銀行增長最快的部門之一。2019年至2023年期間，新加坡銀行的金融中介客戶的資產管理規模以約20%的年均複合增長率增長。最新推出的FIM Alternatives Select，是銀行一系列增強客戶部門價值主張的舉措之一。
今年較早前，新加坡銀行成立了一個服務金融中介夥伴的專責部門。該部門由金融機構業務主管周穎潔領導，並由關係經理及專屬於此部門的投資專家組成。自年初以來，團隊人數增加了三成。部門亦以科技為核心，量身定制相應的產品和解決方案。
新加坡銀行近日舉辦了首屆「全球金融中介機構大會」，匯聚來自全球的金融中介夥伴及行業專家，深入探討全球家族財富管理的未來趨勢、稅務規劃策略及慈善投資等議題。
新加坡銀行投資方案部環球總監謝慧彬女士表示：「隨著地緣政治局勢持續升溫，市場波動勢將加劇。投資者需要靈活應對，全面掌握各類投資方案，包括另類投資，從而更有效地分散風險。透過我們的FIM Alternatives Select，金融中介機構可更便捷地掌握另類投資機遇，強化客戶投資組合，實現財富目標。」
iCapital國際業務主管Marco Bizzozero表示：「我們非常榮幸能夠與新加坡銀行深化合作，並透過我們創新的操作系統和方案，支援其金融中介機構客戶拓展另類投資。隨著財富管理經理日益重視將另類投資納入多元化投資組合，並發揮提升客戶財務回報的作用，我們的合作進一步印證另類投資在財富管理領域的重要性。」
家瑞創始人兼管理合夥人何祖光先生（亦為新加坡銀行客戶）表示：「新加坡銀行專門為我們這類獨立資產管理公司制定專屬策略，讓我們在同業競爭中脫穎而出。通過FIM Alternatives Select，我可以更容易地獲取環球基金經理的投資機遇及盡職調查分析，從而更有效地滿足客戶的不同投資需求及偏好。」
[1] iCapital, Inc. 及其附屬公司統稱「iCapital」
